资金需求

私人通讯公司(PCC)目前准备筹集二十五万美元($250,000)。根据目前的预测，私人通讯公司（PCC）认为这些资金再加上其初期融资已经筹集的八万四千美元($84,000)，将足够完成公司的此次商业计划。在正式运营六个月以后，私人通讯公司(PCC)就能为所有经营、营销和产品开发工作进行内部融资。

私人通讯公司(PCC)打算在运营的前六个月使用334,000美元，如下所示：

• 使用45,000美元用于系统和程序的开发；

• 使用200,000美元用于营销费用；

• 89,000美元作为流动资金用于未来产品开发、促销和争取合伙人的计划。

简要财务预测

公司的财务计划预计第一年销售收入可达到11,740,000美元，毛利润率超过60%，税前净利率大约是42%。私人通讯公司(PCC)预计在开始运营六个月以后盈利，并且从那时开始一直保持盈利。其它费用都根据行业中类似的比例按照收入的百分比进行了预算。根据这些预计数值，私人通讯公司(PCC)预计在推出产品六个月以后盈利并且现金流量出现正值。财务预算的重要结果总结如下：

	1997	1998	1999	2000	2001
收入 (美元)	11,744,628	33,826,076	39,624,551	43,587,006	47,945,706
营业利润 (美元)	4,923,821	14,549,719	16,963,578	18,723,261	20,660,335
营业利润率	42%	43%	43%	43%	43%
净收入(美元)	4,922,779	14,547,754	16,963,451	18,723,180	20,660,302
净利率	42%	43%	43%	43%	43%

假设

公司财务预算的基础是对因特网行业的情况和在线服务供应商(OSP)的注册用户、初级和二级市场调研数据以及对本公司产品市场渗透力及其销售增长的估计。在商业计划书附件里可以看到有关这个假设的详细资料，它的预算期间是1997年至2001年。这些报表包括预期收益表、预期资产负债表和预期现金流量表。有关假设的详细情况请参见表A。

收入中包括用户注册新帐户的收入和出售收取额外费用的通话时间所带来的收入。以每分钟为单位计算的产品或服务的销售成本，包括与买、卖和向客户收取长途电话话费等有关的所有服务，以及一切和信用卡结帐有关的费用。营销和销售费用包括与广告、公关和促销有关的费用，以及与战略合作伙伴收入共享中的那些费用。由于公司的经营性质，私人通讯公司(PCC)将不设仓库，而且在经营中只需要很少的管理费用。

财务预测报表请参见表B、表C和表D。